Die Evolution der Gegensätze – Spannungsfeld Betrugs- und Geldwäschebekämpfung versus Datenschutz?
Während in der Bekämpfung von Geldwäsche und Betrug ein «Mehr an Daten» und ein exponentielles Ansteigen der Datenquantität notwendig ist, um effektiv vorgehen zu können, sind die Anforderungen im Datenschutz durch Datenminimierung und Wahrung der Rechte der Betroffenen scheinbar im Widerspruch dazu. Der Begriff des Personenbezuges ist dabei ein zentraler Punkt in der Beurteilung und Auswahl der Methodik. Dabei sind der Bereich Finanzkriminalität als auch der Datenschutz in der Entwicklung geprägt von einer Hinwendung zum risikobasierten Ansatz. Der Beitrag widmet sich der Schnittstelle aus Sicht der Praxis im Online-Zahlungsverkehr und beleuchtet die Herausforderungen.
Inhaltsverzeichnis
- 1. Einleitung
- 2. Financial Crime als Überbegriff von Betrug und Geldwäsche
- 3. Kenne deinen Kunden
- 4. Erkenne deinen Kunden und erkenne einen Betrüger
- 5. Das «Katz und Maus Spiel» bei der financial crime prevention
- 6. Die Potenzierung der notwendigen Datenmenge
- 7. Die «Distanzierung» vom Personenbezug
- 8. Datenschutzrechtliche Grundlagen und Rahmenbedingungen
- 8.1. Grundsätze bei der Datenverarbeitung
- 8.2. Rechtsgrundlage für die Verarbeitung
- 8.3. Personenbezug: wie weit geht eine «Distanzierung»?
- 9. Zusammenfassung und Ausblick
- 10. Literatur
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